怎么確定聯系你的外貿客戶信譽狀態？

在關稅政策復雜與跨境詐騙頻發的環境下，準確識別高價值買家是交易安全的前提。以下從信息核驗、工具應用、風險預警三方面提供實操指南。

一、基礎信息核驗：排除 “三無” 客戶

1. 企業資質驗證

官方渠道：

中國：通過 “國家企業信用信息公示系統” 查詢客戶在中國的分支機構注冊信息;

海外：利用公司注冊局官網(如美國國務卿辦公室網站、英國 Companies House)核實企業存續狀態。

關鍵指標：

注冊地址與辦公地址是否一致(如客戶聲稱在紐約，但注冊地址為特拉華州空殼公司地址需警惕);

經營范圍是否包含目標產品(如服裝買家的營業執照無紡織品進出口類目需謹慎)。

2. 聯系方式驗證

郵箱域名：企業郵箱應為 “@公司官網域名”，避免使用免費郵箱(如 Gmail、Yahoo)，除非是個人買家;

社交賬號：通過 LinkedIn 查看客戶公司頁面的員工數量、業務動態，如 “XX Trading Company” 頁面顯示員工僅 2 人，可能為中間商而非實際采購方。

二、信用背調：借助工具深度分析

1. 第三方信用報告

國際機構：

鄧白氏(Dun & Bradstreet)：提供企業信用評分(如 PAYDEX? 評分，80 分以上為優)、財務健康度分析;

標普全球(S&P Global)：針對上市公司的信用評級(如 BBB 級為投資級)。

國內工具：

孚盟獲客軟件的 “海關數據查詢” 功能：分析客戶近 2 年進口記錄，如采購頻率、平均訂單量、主要供應商(若頻繁更換供應商需警惕);

天眼查 / 企查查：查詢客戶關聯企業的法律訴訟記錄(如拖欠貨款、合同糾紛)。

2. 銀行信用調查

通過客戶開戶行獲取《資信證明》，重點關注：

賬戶余額是否覆蓋預期訂單金額;

是否有不良信貸記錄(如抵押貸款逾期)。

話術示例：

“為確保訂單順利執行，煩請提供貴司開戶行出具的《資金能力證明》，我們將嚴格保密并僅用于本次合作評估。”

三、交易風險預警：從細節判斷可信度

1. 溝通行為分析

異常點：

對產品細節毫不關心，直接接受高價報價(可能為詐騙團伙套取保證金);

拒絕視頻會議或驗廠，以 “時間緊張”“信任第一” 為由回避實質溝通。

驗證方法：

要求客戶提供產品使用場景照片(如 “貴司倉庫照片”“現有供應商交貨單據”);

通過 WhatsApp 發送工廠定位，觀察客戶是否真實查看(如顯示 “已讀” 但無后續動作需警惕)。

2. 付款方式試探

高價值買家特征：

接受 L/C at sight 或 T/T 50% 預付款，主動提出分擔關稅成本;

愿意通過 Escrow(第三方托管)支付，如阿里巴巴國際站的 “信保訂單”。

風險信號：

堅持 OA(賒賬)或 D/A(承兌交單)，且無第三方擔保;

要求將貨款打入個人賬戶而非企業對公賬戶。

3. 行業口碑調研

通過行業社群(如福步外貿論壇、LinkedIn 行業群組)匿名提問：

“有沒有同仁與 XX Trading Company(紐約)合作過?請問信譽如何?”

關注客戶在 B2B 平臺的評價(如阿里巴巴國際站的 “供應商星級”“糾紛率”)，低于 4.5 星需謹慎。

四、分階段合作驗證：降低試錯成本

1. 樣品單測試

要求客戶承擔樣品費與運費(如 “樣品費 USD 200，運費到付”)，拒絕支付可能為 “免費拿樣” 的中間商;

觀察客戶對樣品的反饋專業性(如提出具體改進建議為真實買家，敷衍好評可能為虛假客戶)。

2. 小額訂單驗證

第一單控制在 5000 美元以內，采用 T/T 全款付款或 L/C 即期結算;

通過外貿訂單管理軟件的 “訂單風險評分” 功能，綜合客戶信用分、訂單金額、付款方式生成風險等級(如綠色為低風險，紅色為高風險)。

五、風險防控工具清單

實用技巧：

建立 “買家信用檔案”，在外貿CRM系統中記錄客戶背調結果，設置 “每半年更新信用報告” 提醒;

對高風險客戶采用 “一票一審核” 制度，每次訂單需重新驗證付款能力與政策合規性。